「楽天ANAマイレージクラブカード」メリット・デメリット、ハワイラウンジも無料!【2021年最新版】

「楽天ANAマイレージクラブカード」ってどんなクレジットカード?メリット・デメリットは?

「楽天ANAマイレージクラブカード」は4つの機能が1つになった人気のクレジットカードです。

今回の記事では、「楽天ANAマイレージクラブカード」はどんなクレジットカードなのか、メリット・特典、デメリット、Apple Pay(アップルペイ)、Google Pay(グーグルペイ)、QUICPay(クイックペイ)、PayPay(ペイペイ)等のスマホ決済に登録できるか電子マネーチャージの状況、タッチ決済等まとめました。

【2021年最新版】

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「楽天ANAマイレージクラブカード」はどんなクレジットカード?

「楽天ANAマイレージクラブカード」がどんなクレジットカードなのか、メリットや特典を含めた特徴をリストにすると、

・ANAマイレージクラブカードも含め4つの機能が1枚
・ハワイラウンジが使える
・年会費無料も可能
・家族カードは年会費無料
・ETCカード年会費550円(税込)(無料条件あり)
・貯めるポイントはANAマイルでもポイントでも選択可能
・ポイント還元率は0.5%ANAマイル還元率or1%ポイント還元率
・SPUでポイントアップ
・楽天ポイントカード搭載・楽天Edy付きも選択可能
・海外旅行傷害保険利用付帯最高2000万円
・国内旅行傷害保険付帯なし
・国際ブランドはJCB/VISA/Mastercardの3種類
・VISA/Mastercardブランドでタッチ決済(コンタクトレス決済)搭載
・Apple Payに登録可能(クイックペイとして利用)
・Google Payに登録可能(クイックペイとして利用)
・PayPay、楽天ペイ、d払い、auペイに登録可能(国際ブランドによる)
・楽天Edy、モバイルSuica、モバイルPASMO、スマートイコカにチャージ可能

ANAマイレージクラブカードも含め4つの機能が1枚になった、年会費無料も可能なクレジットカードです。

楽天カード」とここが違う!
・ANAマイレージクラブカードも含め4つの機能が1枚
・貯めるポイントはANAマイルでもポイントでも選択可能
これは「楽天ANAマイレージクラブカード」ならではです。

「楽天ANAマイレージクラブカード」のメリット・特典

クレジットカードのメリットはどんな特典がついていてお得かということ。まずは特典についてです。

4つの機能が1つに!

「楽天ANAマイレージクラブカード」の特徴は、なんといっても4つの機能が1枚になっていること!

・楽天カード(クレジットカード機能)
・電子マネーEdy(エディ)
・楽天ポイントカード
・ANAマイレージクラブカード

楽天カード」の便利な機能やサービスに、さらにANAマイレージクラブ機能(ANAのスキップサービスも利用できる!)を追加しているので、ANAマイルを貯めてみたいと思っている人には、特に便利でお得なクレジットカードです。

ハワイラウンジが使える!

ハワイに専用ラウンジがあり、「楽天ANAマイレージクラブカード」の提示で無料で利用できます。(楽天ANAマイレージクラブカード保有者と同伴者)

楽天カード ワイキキラウンジ

営業時間:9:30-20:00 (年中無休) ※最終受付 19:45
場所:T ギャラリア ハワイ by DFS 2階

・カード盗難・紛失時の相談
・温かいコーヒーや冷たいジュースの提供
・Wi-Fi
・ラウンジ内トイレ完備 ※ウォシュレット付き
等のサービスがあります。

楽天カード アラモアナラウンジ

(2019年8月8日~)

営業時間:9:30-18:00 ※最終受付 17:45(休業日はアラモアナセンターに準じる)
場所:アラモアナセンター エヴァウィング 3階

・カード盗難・紛失時の相談
・温かいコーヒーや冷たいジュースの提供
・Wi-Fi
・ラウンジ内トイレ完備 ※ウォシュレット付き
等のサービスがあります。

年会費はかんたんに実質無料にできる!

「楽天ANAマイレージクラブカード」の年会費は
初年度:無料
2年目以降:550円(税込)
※ただし、年1回の利用で無料になるので、実質年会費は無料のようなものです。

家族カードは年会費無料です。

ETCカード

ETCカードは年会費550円(税込)です。

楽天PointClubの会員ランクがダイヤモンド会員・プラチナ会員の場合は年会費無料になります。

貯めるポイントはANAマイルでも楽天ポイントでも選択可能

「楽天ANAマイレージクラブカード」を使って貯めることができるポイントは、
・ANAマイル
・楽天ポイント
のいずれかです。

ANAマイルコースの場合:200円=1マイル
楽天ポイントコースの場合:100円=1楽天ポイント

コースは「楽天e-NAVI」でかんたんに変更できるので、途中で気分が変わっても問題ありません。

還元率は、楽天ポイントで考えると1%還元率です。

※ポイント対象外取引あり
※2021年6月より公共料金等の一部利用先について100円につき1ポイント進呈から、500円につき1ポイント進呈に変更
公式サイト

楽天モバイル・楽天カード・楽天トラベルなどのサービスを組み合わせると、楽天市場でのポイントがさらにアップします。

楽天グループには、サービスを利用するほどポイントがアップするSPU(スーパーポイントアップ)があります。

サービス倍率達成条件
楽天モバイル+1対象サービス契約
楽天モバイルキャリア決済+0.5月2000円以上の料金支払い
楽天ひかり+1対象サービス契約
楽天カード+2楽天カード(種類問わず)を利用して楽天市場で買い物
楽天プレミアムカード+2楽天プレミアムカードを利用して楽天市場で買い物
楽天銀行+楽天カード+1楽天銀行の口座から楽天カード利用分を引き落とし
楽天の保険+楽天カード+1「楽天の保険」の保険料を 楽天カードで支払い※1
楽天証券+1月1回500円以上のポイント投資※2
楽天トラベル+1対象サービスを月1回5000円以上予約し、対象期間の利用※4
楽天市場アプリ+0.5楽天市場アプリでの買い物
楽天ブックス+0.5月1回1注文1000円以上 買い物※3
楽天Kobo+0.5電子書籍を月1回1注文1000円以上買い物※3
楽天Pasha+0.5トクダネ対象商品の購入&レシート申請で、合計100ポイント以上の獲得
Rakuten Fashion アプリ+0.5アプリで月1回以上買い物
楽天ビューティ+1月1回3000円以上利用

※2021年6月現在
※1:ポイントアップ対象は支払い月の翌月の楽天市場の買い物
※2:楽天ポイントコースへの設定・再設定が必要
※3:クーポン割引後の税込金額
※4:バスの予約は対象外

楽天市場での買い物やカード利用金額かポイントアップの対象となります(サービスによる)。SPUで付与されるポイントは、一部のサービスを除き、期間限定ポイント(付与月の翌月末日23時59分まで有効)です。

ポイントの有効期限

「楽天ANAマイレージクラブカード」を利用して貯まるポイントはコースにより、
・ANAマイル
・楽天ポイント
のいずれかです。

ANAマイルは、利用にした月から数えて36ヵ月後の月末まで有効です。

楽天ポイント・通常ポイントは、最後にポイントを獲得した月を含めた1年間が有効期限ですが、期間内に1度でもポイントを獲得すれば有効期限は延長されます。(期間限定ポイントはそれぞれの有効期限)

楽天ポイントカード・楽天Edy(エディ)搭載

楽天ポイントカードは、街での買い物や、ポイントが使えるお店のレジで提示するだけで楽天ポイントを貯めて・使えるカードです。

1ポイント=1円相当なので、提示できる店舗では提示しないと損です。

現在発行中の楽天カードには、すべて楽天ポイントカード機能がついています。

また、プリペイド式電子マネー・楽天Edy機能も付いています。

旅行保険・付帯保険・その他

海外旅行保険

保険が有効になるためには、カード決済の条件(利用条件)を満たしている必要があります。(利用付帯)

2020年10月1日~は、カード決済の条件(利用条件)が変更になります。
保険が有効となるには、日本を出国する以前に以下に該当する代金を楽天カードで支払っていること(旅行開始後、日本出国以前に代金を支払った場合は、支払時以降の旅行期間が対象)。
・海外旅行代金(募集型企画旅行の代金)
以下は対象外になります。
×自宅から出発空港までの交通費(公共交通乗用具の運賃)
公式サイト
傷害死亡・後遺障害最高額2000万円
傷害治療費用1事故の限度額200万円
疾病治療費用1疾病の限度額200万円
賠償責任(免責なし)1事故の限度額2000万円
救援者費用年間限度額200万円
携行品損害(免責金額3000円)年間限度額20万円

国内旅行保険

付帯なし。

その他

カード利用お知らせメール、商品未着あんしん制度(楽天市場)、ネット不正あんしん制度、カード盗難保険付帯など、セキュリティの面でも安心です。

「楽天ANAマイレージクラブカード」の国際ブランド

「楽天ANAマイレージクラブカード」は申し込み時に、JCB・VISA・Mastercardの3種類から選択できます。

スマホ決済は国際ブランドによって利用可能かどうか異なったりするので、入会時はその点も留意して検討しましょう。

「楽天ANAマイレージクラブカード」とタッチ決済(非接触型カード決済)

最近はタッチ決済(非接触型カード決済)を搭載したクレジットカードも登場してきました。

店頭で専用の端末にクレジットカードをかざすだけで決済が完了するタッチ決済。サインや暗証番号の入力が不要となり、スピーディーに決済できます。
(一定金額以上の支払いの場合、サインもしくは暗証番号の入力が必要)

セキュリティ面からも、タッチ決済はカードをお店側に渡す必要がないので安心。

「楽天ANAマイレージクラブカード」の場合は、VISAとMastercardで利用が可能です。

下記のマークがある店舗で利用できます。

「楽天ANAマイレージクラブカード」はタッチ決済でも、ポイントが100円で1ポイントor200円で1ANAマイル貯まります。

「楽天ANAマイレージクラブカード」とApple Pay(アップルペイ)

Apple Payと「楽天ANAマイレージクラブカード」の相性は、ブランドによって異なります。

JCB・VISA・Mastercardの「楽天ANAマイレージクラブカード」はApple PayのWalletに登録してQUICPay(QUICPay+)として使うことができます。

「楽天ANAマイレージクラブカード」の中でApple Payとの相性が良いのはMasterCard・JCBです。

「楽天ANAマイレージクラブカード」とGoogle Pay(グーグルペイ)

Google Pay(グーグル ペイ)での非接触型決済は、2019年5月末から一部のクレジットカードでiD・QUICPayの利用が可能になり、便利になりました。

「楽天ANAマイレージクラブカード」は登録できます。登録してポストペイ型の電子マネーQUICPay(QUICPay+)として利用することができます。

「楽天ANAマイレージクラブカード」とスマホ決済/QRコード決済

QRコード決済/スマホ決済は、それぞれチャージが必要だったり、登録したクレジットカードからの支払だったり、両方できたりと、コード決済によって違います。

QRコード決済/スマホ決済と「楽天ANAマイレージクラブカード」についてまとめると以下のようになります。

 「楽天ANAマイレージクラブカード」を登録「楽天ANAマイレージクラブカード」からチャージ
PayPay(ペイペイ)VISA,Mastercard×
楽天ペイ
d払い×(クレカ不可)
auPAY(auペイ)Mastercard:○
JCB/VISA:auユーザーのみ)
LINE Pay(ラインペイ)×
メルペイ×(クレカ不可)

還元率については下記の記事で紹介しています。

「楽天ANAマイレージクラブカード」と電子マネー

「楽天ANAマイレージクラブカード」と電子マネーの関係をまとめると以下のようになります。

 「楽天ANAマイレージクラブカード」
楽天Edy○(通常の1/2)
モバイルSuica△(「楽天ペイ」ならポイント付与あり・通常の1/2)
nanaco ×
WAON×
PASMO(パスモオートチャージ:不可
モバイルPASMO:可
QUICPay(QUICPay+)ApplePayで利用可
GooglePayで利用可
iD

○:チャージ可・ポイント付与あり
△:チャージ可・ポイント付与なし
×:チャージ不可

還元率については下記の記事で紹介しています。

「楽天ANAマイレージクラブカード」のデメリット

「楽天ANAマイレージクラブカード」のデメリットは、電子マネーへのチャージで少しポイント付与が弱いことです。その点は残念です。

まとめ

「楽天ANAマイレージクラブカード」は、「楽天カード」の便利な機能やサービスに、さらにANAマイレージクラブ機能を追加した、お得なクレジットカードです。

ANAマイルでも楽天ポイントでもポイントを貯めることができ、実質年会費無料。ハワイのラウンジも利用可能で、海外旅行保険(利用付帯)も付いています。

ANAマイルを貯めたい、楽天サービスをよく利用する、欲張りな人向けのおすすめの1枚です。

国際ブランドMasterCard、JCB、VISA
申し込み資格18歳以上(高校生不可)
ポイント200円につき1ANAマイル or
100円につき1楽天ポイント※SPUによりさらにUP
有効期限ANAマイル:利用にした月から数えて36ヵ月後の月末まで
楽天ポイント・通常ポイント:最後にポイントを獲得した月を含めた1年間(期間内に1度でもポイントを獲得すれば延長)
楽天ポイント・期間限定ポイント:それぞれの期限
年会費初年度:無料
2年目以降:550円(税込)
※ただし、年1回の利用で無料
切替手数料(他の楽天カードから)1100円(税込)
家族カード年会費:永年無料
ETCカード年会費:550円(税込)
海外旅行傷害保険最高2000万円(利用付帯)
国内旅行傷害保険
その他あんしん機能(カード利用お知らせメール、商品未着あんしん制度(楽天市場)、ネット不正あんしん制度、カード盗難保険付帯など)
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